Дропи: як не стати “грошовим мулом” для шахраїв
Насправді — це пастка. Саме так шахраї вербують дропів, або ж грошових мулів — людей, які допомагають їм переказувати та “відмивати” вкрадені гроші, – зазначає заступник начальника УПК у Львівській області Ілля Тогаєв.
Хто такий дроп?
Дроп — це людина, яка добровільно або через необізнаність погоджується, щоб її банківська карта стала частиною злочинної схеми. Через неї проходять гроші, здобуті шляхом шахрайства, кіберзлочинів, торгівлі наркотиками чи людьми. Головна мета злочинців — заплутати фінансові сліди, а дропи — лише інструмент.
Чому це небезпечно?
Дуже часто люди не усвідомлюють, що стають співучасниками злочину. Проте закон не звільняє від відповідальності навіть тих, хто “не знав”.
Дроп не жертва, а співучасник.
Дропів затримують першими.
За такі дії загрожують штрафи, конфіскація майна і навіть тюремне ув’язнення.
Кого найчастіше вербують?
Зазвичай, у групі ризику, пояснює Ілля Тогаєв:
- Молодь;
- Студенти та учні;
- Переселенці;
- Люди без стабільного доходу;
- Безробітні та соціально вразливі групи.
Шахраї грають на потребі заробити та обіцяють “золоті гори” — саме тому ця схема настільки небезпечна.
Як розпізнати шахрайську пропозицію?
Ось типові ознаки вербування дропа:
- Потрібно лише “переказувати кошти” — без чітких обов’язків чи посадових інструкцій.
- Немає вимог до освіти або досвіду.
- Спілкування лише онлайн, без особистої зустрічі.
- Пропозиція звучить надто вигідно, щоб бути правдою.
- Вас просять надіслати фото картки, паспорт або навіть передати банківські реквізити.
- “Роботодавець” пише з поштових адрес звичайних поштових операторів, а не з пошти офіційної компанії.
Особливо будьте обережні з так званими “іноземними компаніями”, які не мають офіційного представництва в Україні. Перевірити їхню легальність складніше, і саме через них найчастіше проходять шахрайські операції.
Що робити, якщо ви вже потрапили в пастку?
Якщо ви вже погодилися або підозрюєте, що стали дропом — не зволікайте:
- Негайно припиніть співпрацю.
- Повідомте в кіберполіцію: https://cyberpolice.gov.ua (можна залишити звернення онлайн).
- Зв’яжіться з банком, картку якого ви використовували.
Як себе захистити?
- Завжди перевіряйте, хто вам пишеі яку компанію представляє.
- Не погоджуйтесь “просто пересилати гроші” — це вже привід для підозри.
- Пам’ятайте: швидкі гроші без зусиль — це майже завжди шахрайство.